Portföy Dağıtım Hesaplama

Portföy dağıtım hesaplama, toplam yatırım tutarınızı farklı varlık sınıfları arasında dengeli bir şekilde dağıtmanıza yardımcı olan bir yatırım planlama aracıdır. Portföy çeşitlendirmesi, yatırım riskini azaltmanın en etkili yollarından biridir. "Tüm yumurtaları aynı sepete koyma" prensibi ile farklı varlıklara yatırım yaparak, bir varlıktaki düşüşü diğerlerindeki yükselişle dengeleyebilirsiniz. Temel varlık sınıfları: - Hisse senedi (yüksek risk, yüksek getiri) - Tahvil/bono (düşük risk, sabit getiri) - Altın (orta risk, enflasyon koruması) - Döviz (kur riski koruması) - Gayrimenkul (uzun vadeli değer artışı)

Portföy dağıtım hesaplaması: Her Varlığın Tutarı = Toplam Yatırım × (Ağırlık Yüzdesi / 100) Yaşa Göre Genel Kural: - Hisse senedi oranı = 100 - Yaşınız - Sabit getirili = Yaşınız Örnek dağılımlar: - Agresif (genç): %70 hisse, %10 tahvil, %10 altın, %10 döviz - Dengeli (orta yaş): %40 hisse, %25 tahvil, %20 altın, %15 döviz - Muhafazakâr (emekliliğe yakın): %20 hisse, %40 tahvil, %25 altın, %15 döviz

Örnek: 500.000 TL toplam yatırım, dengeli profil (40 yaş) Dağılım: - Hisse senedi (%40): 500.000 × 0,40 = 200.000 TL - Tahvil/bono (%25): 500.000 × 0,25 = 125.000 TL - Altın (%20): 500.000 × 0,20 = 100.000 TL - Döviz (%15): 500.000 × 0,15 = 75.000 TL Beklenen yıllık getiri (varsayımsal): Hisse: 200.000 × %25 = 50.000 TL Tahvil: 125.000 × %40 = 50.000 TL Altın: 100.000 × %20 = 20.000 TL Döviz: 75.000 × %15 = 11.250 TL Toplam beklenen: 131.250 TL (%26,3)